Banki, finanszírozási
és tőkepiaci jog
Számos bankot és vállalati ügyfelet képviseltünk finanszírozási tranzakciókban, valamint pénzügyi vállalkozásoknak és befektetési alapoknak nyújtottunk jogi tanácsadást engedélyezési és szabályozási kérdésekben. Mélyreható szakértelemmel rendelkezünk a kriptoeszközök szabályozási hátterében, beleértve a blokklánccal kapcsolatos technológiákat és szabályozási kereteket is.
Több pénzügyi vállalkozás tekintetében végeztünk jogi átvilágítást, továbbá számos esetben banki peres ügyekben képviseltük ügyfeleinket. Rendszeresen járunk el helyi jogi tanácsadóként, külföldi jogi tanácsadókkal együttműködve, határokon átnyúló finanszírozási ügyletekben.
A szakirányt Lénárt Ferenc, a banki és tőkepiaci jog területén jártas vezető ügyvéd vezeti. Mielőtt a Forgó, Damjanovic és Társai Ügyvédi Irodához csatlakozott, Ferenc egy német bank magyar leányvállalatánál jogtanácsosként és ügyvezető igazgatóként dolgozott, ahol a jogi ügyek, a compliance, a pénzmosás megelőzése (AML), valamint az adatvédelem (DPO) területekért volt felelős.
Szolgáltatások
A banki, finanszírozási és tőkepiaci területeken teljes körű szolgáltatásokat nyújtunk, ideértve:
- finanszírozási ügyletek, például fizetési, betéti és hitelügyletek, szindikált hitelek és kereskedelmi finanszírozási eszközök, valamint alárendelt hitelek
- digitális üzleti tevékenységek, kriptoeszközök, valamint a blokklánc-technológiát, az eszköztokenizációt, a stabilcoin-kibocsátást, utility tokenek (felhasználói tokenek) terjesztését, a DeFi és Web3 platformokat, illetve az okosszerződéseket övező technológiák és szabályozások
- e-kereskedelem és digitális platformok, felhasználási feltételek, fogyasztóvédelmi irányelvek, valamint online áruházak, piacterek és SaaS (Software as a Service) platformok nemzetközi működési modelljeinek kidolgozása
- vállalati tranzakciók a banki és pénzügyi szolgáltatási szektorban, fúziók és felvásárlások, jogi átvilágítás a banki és pénzügyi szolgáltatásokkal kapcsolatos szerződések tekintetében
- szabályozási tanácsadás, például az uniós joggal, a marketinggel és a regisztrációval kapcsolatban
- jogviták a banki és pénzügyi szolgáltatási ágazatban
- végrehajtási eljárások, adósságbehajtás
- kiszervezés, beleértve a határokon átnyúló kiszervezést is
- megfelelés (compliance), pénzmosás elleni tevékenység (AML) és adatvédelemmel (DPO) kapcsolatos ügyek
- belső szabályzatok és alapszabályok, például társasági szerződés, szervezeti és működési szabályzat, általános üzleti feltételek, közgyűlések lebonyolítása, igazgatóságok és felügyelőbizottságok ügyrendjei, illetve üléseinek lebonyolítása.
Kapcsolat
Példák
referenciáinkból
Banki és tőkepiaci jog
Határokon átnyúló engedélyezés: Jogi tanácsadást nyújtottunk egy USA központú globális banknak határokon átnyúló engedélyezési és nyilvántartási rendszerrel kapcsolatban.
Vagyonkezelési termékekkel kapcsolatos tanácsadás: Jogi tanácsadást nyújtottunk egy új pénzügyi termék fejlesztésével kapcsolatban egy Svájc központú banknak.
CRD6-megfelelés: Stratégiai jogi tanácsadást nyújtottunk egy angol multinacionális befektetési banknak és pénzügyi szolgáltató csoportnak a CRD6 irányelv magyarországi végrehajtásával és szabályozási hatásaival kapcsolatban.
Határokon átnyúló lízing és banki tevékenység: Jogi tanácsadást nyújtottunk Japán egyik vezető bankjának határokon átnyúló pénzügyi lízing szolgáltatásokkal kapcsolatban.
Határokon átnyúló marketing és banki tevékenység: Tanácsadást nyújtottunk egy vezető, brit székhelyű befektetési banknak és pénzügyi szolgáltató csoportnak pénzügyi termékeik és szolgáltatásaik határokon átnyúló marketingjével és forgalmazásával kapcsolatban.
Engedélyezés és kereskedelmi finanszírozási termékek: Jogi tanácsadást nyújtottunk az egyik amerikai globális banknak a kereskedelmi finanszírozási termékeivel kapcsolatban.
ETF-regisztráció és megfelelés: Jogi tanácsadást nyújtottunk a világ egyik vezető legnagyobb vagyonkezelőjének tőzsdén kereskedett alapjaival (ETF-ek) kapcsolatban.
Vagyonkezelés és alapok passzportálása (egységes uniós útlevél): Jogi tanácsadást nyújtottunk egy globális vagyonkezelőnek az írországi, luxemburgi és német székhelyű UCITS-ek, AIF-ek és ELTIF-ek Magyarországra történő uniós passzportálásával kapcsolatban.
Vállalati részvényprogramok és brókeri tevékenység: Tanácsot nyújtottunk egy vezető, amerikai székhelyű globális vagyonkezelőnek a vállalati ügyfelek és a program résztvevői számára nyújtott részvényprogram-adminisztrációs és kapcsolódó brókeri szolgáltatásokkal kapcsolatban.
Tőkepiacok és strukturált kötvények: Magyar jogi támogatást nyújtottunk egy kanadai központú globális bankcsoportnak a strukturált kötvényeivel kapcsolatos átfogó szabályozási értékelés elvégzése során.
Befektetési alapok forgalmazása és nyilvántartásba vétele: Folyamatos tőkepiaci szabályozási tanácsadást nyújtunk ügyfelünk előfizetéses nemzetközi termékével kapcsolatban, amely kiterjed az alapok forgalmazására, nyilvántartásba vételére, valamint a tőzsdén jegyzett magyar társaságokra vonatkozó közzétételi kötelezettségekre.
Fintech és digitális eszközök
Kriptopiacra lépéssel kapcsolatos tanácsadás: Átfogó szabályozási jogi véleményt adtunk ki a világ legnagyobb kriptotőzsdéjének a magyar piacra történő terjeszkedésével kapcsolatban.
Fintech termékfejlesztés: Magyar jogi támogatást nyújtottunk egy globális kriptovaluta-szolgáltatásokat kínáló pénzügyi szolgáltató és neobank termékfejlesztéséhez.
Digitális eszközök és tokenizáció: Tanácsadást nyújtottunk egy amerikai székhelyű pénzügyi szolgáltató társaságnak és elektronikus kereskedési platformnak az új tokenizált termékprogramjával kapcsolatban.
Alternatív befektetési alapok lakossági értékesítése: Tanácsadást nyújtottunk a világ legnagyobb alternatív eszközkezelőjének az európai hosszú távú befektetési alapok (ELTIF-ek) magyar lakossági szektorban történő forgalmazásával kapcsolatban.
Vállalati hitelezés és SaaS hitelkártyák: Tanácsadást nyújtottunk egy globális költségkezelő szoftvertársaságnak és üzleti hitelkártya-kibocsátónak a vállalati hitel- és kölcsönszolgáltatások nyújtásával kapcsolatban.
„Buy Now, Pay Later” (BNPL) szabályozási keretrendszer: Tanácsot nyújtottunk egy luxemburgi székhelyű, európai EMI-engedéllyel rendelkező, globálisan vezető online és mobil fizetési platformnak a „Buy Now, Pay Later” (BNPL) szolgáltatásai kapcsán.
Fintech és fizetési szolgáltatások közvetítői: Tanácsot nyújtottunk egy vezető globális fintech és kereskedelem-támogató platformnak komplex PSD2 szabályozási kérdésekben, elemezve a közvetítői státuszt és a kapcsolt ügynöki besorolás kockázatait egy magyar pénzintézettel folytatott stratégiai együttműködési keretben.
Digitális banki tevékenység és megfelelési áttekintés: Átfogó szabályozási elemzést készítettünk egy vezető amerikai digitális lakossági bank és független globális fizetési hálózat-szolgáltató számára.
E-kereskedelem és többdevizás fizetési folyamat: Tanácsot nyújtottunk egy globális digitális utazási és e-kereskedelmi platformjának, elemezve a többdevizás fizetési megoldások és devizaátváltási szolgáltatások integrálásával kapcsolatos szabályozási kockázatokat és közzétételi kötelezettségeket.
Logisztikai fintech és utánvétes szállítási szabályozás: Tanácsadást nyújtottunk Közép- és Kelet-Európa vezető e-kereskedelmi platformjának a szabályozási keretrendszerről, a megengedhetőségről, valamint az utánvétes (COD) csomagszállítási szolgáltatások Magyarországon történő integrálásának következményeiről.
Elektronikus kereskedési platformok és saját fejlesztésű szabályozás: Jogi tanácsadást nyújtottunk egy globális befektetési banknak elektronikus kereskedési platformjával kapcsolatban.
Vállalati megfelelés
Globális vállalati megfelelés és tényleges tulajdonosi struktúrák: Jogi tanáccsal támogatást nyújtottunk a világ egyik legnagyobb kiskereskedelmi és franchise-csoportjának a tényleges tulajdonosi (UBO) struktúrák meghatározásával kapcsolatban.
Csoportszintű jogi és megfelelési összehangolás: Tanácsot nyújtottunk Németország legnagyobb befektetési bankjának globális jogi és megfelelési irányelveinek magyar jogi vonatkozásairól és a helyi szabályozási előírásokhoz való igazításáról.
Jogi audit: Átfogó jogi auditot végeztünk egy jelentős magyar biztosítási társaságcsoport működéséről.
Finanszírozási tranzakciók
Megújulóenergia-projektfinanszírozás: Átfogó jogi támogatást nyújtottunk egy európai megújulóenergia-befektetőnek a napenergia-erőmű-portfólió eszközökkel kapcsolatos számos összetett refinanszírozási tranzakciójában.
Refinanszírozás: Egy magyar célvállalat globális private equity társaságnak történő eladásával összefüggésben a célvállalat oldalán jártunk el egy refinanszírozási tranzakcióban.
Hitelezés: Magyar jogi tanácsadóként működtünk közre egy 110 millió eurós hitelügyletben, egy írországi központú multinacionális vállalat magyarországi leányvállalatával összefüggésben.
Jogi átvilágítások
Megújuló energiaforrások: A finanszírozó bank megbízásából jogi átvilágítást végeztünk egy geotermikus és egy biogáz-finanszírozási projekt kapcsán, különös figyelmet fordítva az ügylet szerződéses, engedélyezési és szabályozási vonatkozásaira.
Gyógyszeripar: Jogi átvilágítást végeztünk egy gyógyszeripari nagyvállalati adós biztosítható eszközeiről egy 60 millió eurós konzorciális hitelkeret kapcsán.
Biztosító: Teljeskörű jogi átvilágítást végeztünk egy jelentős magyar biztosítói vállalatcsoport tekintetében.
Vitás ügyek
Ingatlanvégrehajtás és peres eljárások: Sikeresen képviseltük ingatlanbefektető ügyfelünket nagy értékű végrehajtási eljárásokban, valamint a végrehajtás megszüntetésére irányuló peres eljárásban.
Választottbírósági eljárások: Forgó Zoltán és Lénárt Ferenc egyaránt tapasztalt választottbíró pénzügyi és tőkepiaci ügyekben, és ilyen ügyekben ügyfélképviselőként is eljárnak.
