Céges bankszámlanyitás és
folyamatos banki támogatás
Az elmúlt években az egyre szigorúbb pénzmosás-megelőzési (AML), megfelelési (compliance), ügyfél-azonosítási (KYC), valamint tényleges tulajdonosi követelmények jelentősen megnehezítették a vállalati bankszámlák megnyitását és fenntartását – még jogszerűen működő, átlátható és megfelelően strukturált vállalkozások esetében is.
A bankokra kiterjedt szabályozási kötelezettségek vonatkoznak, ezért egyre részletesebb átvilágítást végeznek, mielőtt üzleti kapcsolatot létesítenek vagy fenntartanak egy vállalkozással. Ennek eredményeként a cégeknek hosszadalmas eljárásokkal, jelentős mennyiségű dokumentáció benyújtásával, további megfelelési ellenőrzésekkel és a bankkal folytatott folyamatos kommunikációval kell számolniuk.
Ügyfeleink számára átfogó jogi segítséget nyújtunk a teljes vállalati bankszámlanyitási folyamat során, jogi képviselőként járunk el, és koordináljuk a folyamatot az érintett bankkal vagy bankokkal.
Szolgáltatások
Ügyfeleinket a vállalati banki kapcsolataik minden vonatkozásában támogatjuk, többek között:
- a társaság és banki igényeinek előzetes felmérése
- a lehetséges compliance- vagy KYC-kockázatok azonosítása a bank megkeresését megelőzően
- kapcsolatfelvétel és kommunikáció a megfelelő bankokkal
- a szükséges információk és dokumentumok benyújtása a bank részére
- a bank átvilágítási és megfelelési eljárásainak koordinálása
- folyamatos kapcsolattartás a bank kapcsolattartójával és/vagy compliance osztályával
- segítségnyújtás további kérdések és dokumentumigények megválaszolásában
- jogi támogatás a bank KYC/AML eljárásaival kapcsolatban
- a kérelem előrehaladásának nyomon követése a bankszámla sikeres megnyitásáig
- jogi magyarázatok és indokolások készítése a társaság tevékenységével és tranzakcióival kapcsolatban
- segítségnyújtás a pénzeszközök és a vagyon forrásának igazolásához szükséges dokumentáció elkészítésében
- támogatás az időszakos KYC- és compliance-ellenőrzések során
- segítségnyújtás a tulajdonosok, a vezető tisztségviselők, a tényleges tulajdonosok, illetve a társaság tevékenységének vagy vállalati struktúrájának változása esetén
- további bankszámlák megnyitásának vagy további banki szolgáltatások igénylésének a támogatása
- segítségnyújtás fizetésekkel kapcsolatos megkeresések és tranzakció-ellenőrzések során
- a társaság banki kapcsolatából vagy kapcsolataiból eredő egyéb eseti megkeresések kezelése
Célunk, hogy a bankszámlanyitás és a folyamatos banki ügyintézés a lehető leghatékonyabban és legátláthatóbban történjen, miközben biztosítjuk, hogy a társaság megfelelően felkészüljön a bank szabályozási és compliance-követelményeinek a teljesítésére.
